La previsión de tesorería que no se rompe el miércoles.
TesorerIA construye una previsión de tesorería normalizada en Business Central a partir de saldos bancarios, cartera, movimientos abiertos, pedidos no facturados, diarios periódicos, entradas manuales, impuestos previstos y fuentes externas. Cada cobro cuenta una sola vez; las fechas salen del comportamiento real de pago; los escenarios llevan las hipótesis por escrito.
El Excel de tesorería ya no vale el miércoles.
Alguien lo rehace el lunes, suma de más y pone vencimientos teóricos. Cuando hace falta decidir, la cifra ya miente.
La previsión de tesorería vive en un Excel que alguien rehace cada lunes, y para el miércoles ya no vale.
Sumar cartera, pedidos y facturas duplica importes: el mismo cobro aparece tres veces —como pedido, como factura y como movimiento abierto— y nadie sabe cuál quitar.
Y las fechas son las teóricas: si un cliente paga sistemáticamente veinte días tarde, el Excel no lo sabe.
Deduplicación, fechas reales y escenarios — dentro de Business Central.
Deduplicación real entre pedido, factura y movimiento abierto: cada cobro cuenta una sola vez. Retrasos históricos por cliente y proveedor: la fecha prevista sale del comportamiento real de pago, no del vencimiento teórico — más calendario bancario, para que nada venza en festivo.
Escenarios con hipótesis explícitas: base, optimista, tensionado y los que defináis, cada uno con sus supuestos escritos, no escondidos en una fórmula. Detectáis el primer día de déficit y la necesidad máxima de financiación. Y si preguntáis «¿por qué no hay caja?», TesorerIA baja hasta el documento que lo provoca.
De la previsión al documento — sin el Excel del lunes.
Tres diferenciales, doce fuentes y la pantalla que explica el agujero de caja.
Un déficit concreto, hasta el documento que lo provoca.
No es solo un gráfico en rojo. «¿Por qué no hay caja?» explica un déficit concreto bajando hasta el documento que lo provoca. Es la diferencia entre ver que falta dinero y saber qué cobro, qué pago o qué hipótesis lo está causando.
- Explicación del déficit hasta el documento
- De la cifra al origen, en el mismo flujo
- La pregunta que el Excel no responde
Doce fuentes, un solo cobro — y la fecha que de verdad pagan.
Doce fuentes de datos distintas, cada una activable, con su estado de recogida: saldos bancarios, cartera, abiertos de cliente y proveedor, pedidos no facturados, diarios periódicos, entradas manuales, impuestos previstos y fuentes externas (préstamos, confirming, proyectos). Deduplicación real entre pedido, factura y abierto. Retrasos históricos por cliente y proveedor, más calendario bancario.
- 12 fuentes activables, con estado de recogida
- Deduplicación pedido / factura / abierto
- Retrasos históricos + calendario bancario
Base, optimista, tensionado — con los supuestos a la vista.
Simulaciones y comparación de escenarios lado a lado. Cada escenario lleva sus hipótesis explícitas: no están escondidas en una fórmula de Excel. Conversión de divisa con trazabilidad. Alertas con severidad, prioridades de cobro y ajustes manuales.
- Escenarios comparables, hipótesis escritas
- Divisa con trazabilidad
- Alertas, prioridades de cobro y ajustes
Primer día sin caja, visión de grupo y fotos de lo previsto.
Detección del primer día de déficit y de la necesidad máxima de financiación. Visión de grupo: varias empresas. Snapshots guardados para comparar lo previsto con lo ocurrido. Enlace con la aprobación de pagos, el confirming, la financiación y los proyectos. API propia versionada que consume PowerIA.
- Primer día de déficit y necesidad máxima
- Multiempresa y snapshots previsto vs real
- API versionada para PowerIA
Tres diferenciales — y el resto del motor encima.
Deduplicación, fechas reales y escenarios con hipótesis a la vista. Dentro de Business Central.
Deduplicación real
Pedido, factura y movimiento abierto no se suman a ciegas. Cada cobro cuenta una sola vez.
Fechas del comportamiento real
Retrasos históricos por cliente y proveedor — más calendario bancario. El vencimiento teórico deja de mandar solo.
Escenarios con hipótesis explícitas
Base, optimista, tensionado o los vuestros: los supuestos van escritos, no escondidos en una fórmula.
¿Por qué no hay caja?
Explica el déficit hasta el documento. Dejáis de mirar un gráfico sin causa.
Dentro de Business Central
Motor de previsión en el ERP, enlazado con pagos, confirming, financiación y proyectos.
Previsto vs ocurrido
Snapshots para comparar lo que proyectasteis con lo que pasó de verdad.
Se lleva bien con quien mueve la caja.
La aprobación de pagos y el confirming alimentan la previsión; TesorerIA los pone en el mismo hilo.
La aprobación de órdenes de pago de CarterIA alimenta la previsión: sabéis qué está autorizado a salir y qué aún no.
Ver CarterIA →El confirming de ConfirmIA entra como fuente de la previsión: la financiación a proveedores no vive en otro Excel.
Ver ConfirmIA →TesorerIA es una pieza más. En el catálogo tenéis el resto de extensiones que desarrollamos para Business Central.
Ver el catálogo →Comprobadlo en 20 segundos.
Encaja si…
- Lleváis la previsión de tesorería en Excel y se queda vieja en cuanto cambia la cartera o los pedidos.
- Sospecháis que estáis duplicando cobros al sumar pedido, factura y abierto.
- Queréis escenarios con hipótesis claras y bajar de un déficit al documento.
No encaja si…
- Solo queréis un gráfico de tesorería en un cuadro de mando: mirad PowerIA.
- No usáis Business Central.
- Os basta el vencimiento teórico sin comportamiento real de pago.
Requisitos
- Business Central con bancos, cartera y/o movimientos abiertos en uso.
- Licencia de TesorerIA e implantación bajo proyecto.
- Un interlocutor financiero para fuentes, calendarios e hipótesis de escenario.
Lo compráis una vez. Es vuestro.
Sin cuotas mensuales que crecen año tras año. Una inversión, y la herramienta se queda en vuestra empresa.
- Cuota recurrente sin fin
- El coste sube cada renovación
- Si dejas de pagar, dejas de tenerlo
- Usuarios y funciones limitados por plan
- Licencia de uso con un solo pago, sin cuotas SaaS obligatorias
- Sin cuotas ni costes ocultos en la licencia
- Actualizaciones correctivas del producto incluidas (según condiciones de licencia)
- Todos los roles funcionales, sin límite de usuarios
La implantación, el soporte y los evolutivos se presupuestan según el alcance de cada proyecto.
Preguntas frecuentes
¿De dónde saca los datos TesorerIA?
¿Cómo evita duplicar cobros?
¿Usa el vencimiento teórico o el comportamiento real?
¿Qué son los escenarios?
¿Vale para varias empresas?
¿En qué se diferencia de la tesorería de PowerIA?
¿Qué es «¿Por qué no hay caja?»?
¿Vuestra tesorería sigue siendo el Excel del lunes?
Os enseñamos TesorerIA en vivo: deduplicación, un escenario tensionado y la pantalla «¿Por qué no hay caja?». Sin compromiso, y os decimos honestamente si os encaja.